莉莉·s·特雷格(Lily S. Trager)是该公司的常务董事，影响力投资总监以及影响力解决方案的负责人摩根士丹利财富管理公司．自2006年以来，特雷格一直致力于可持续和有影响力的投资;她于2014年加入摩根士丹利。
在她目前的职位上，特雷格致力于为个人、家庭和机构客户提供投资产品、研究和其他工具，以捕捉关键的可持续性和影响主题带来的机会和降低风险。必威体育2018
她被提名为2018届摩根士丹利财富管理创客(MAKERS @ Morgan Stanley Wealth Management)，这是一项表彰女性在各自领域中是开拓者、倡导者和创新者的表彰。
特雷格在普雷西迪奥研究生院(原班布里奇研究生院)获得可持续商业工商管理硕士学位;她的人类学学士学位来自贝茨学院。她还共同创立了“女性投资促进可持续经济”(Women Investing for a Sustainable Economy, WISE)，这是一个位于纽约市的专业网络组织，在波士顿、华盛顿特区、旧金山、多伦多、伦敦、洛杉矶和费城都有分会。
MBA的吟游诗人艾玛·詹金斯和吕西安Harlow-Dion在本期的《影响报告》中采访特雷格。谈话的重点是摩根士丹利如何进入可持续和有影响力的投资领域，如何将影响力传达给客户，以及这家金融服务公司为此使用的工具。
Lucien Harlow-Dion:我们想问你一些关于你在Morgan Stanley的一天生活以及你是做什么的。你能谈谈你的团队规模，它是如何组织起来的，你的客户在寻找什么，以及你如何回答他们关于影响力投资的一些问题吗?
莉莉载体:绝对的。因此，从背景来看，可持续和有影响的投资一直是优先考虑的摩根士丹利(Morgan Stanley)十多年来通过詹姆斯•戈尔曼的富有远见的领导,我们的董事长兼首席执行官,奥黛丽崔,我们的首席可持续发展官和首席营销官,他推出了全球可持续金融公司2009年水平真正建立一个领先的重点和策略在我们所有的业务,必威体育2018在十多年前，将可持续和有影响力的投资融入我们的核心能力。
如果你思考的时间,对的,与大萧条已经自2008年以来,时机很引人注目,因为它表明承诺最高水平的领导在我们公司投资可持续和影响我们的业务——未来的增长动力当我们的大多数竞争对手最终将他们的资源分配减少到辅助性的活动时，就像它被认为的那样。
因此，我认为，这种有远见的领导最终为摩根士丹利的成长和发展奠定了基础，随着时间的推移，我们将继续致力于这个领域。这当然是受到投资者需求增加的推动，对吧?无论客户是否对价值观一致感兴趣，都要确保通过他们的投资实现他们的影响目标。或者投资者，比如长期机构，他们可能会专注于降低风险或者提高业绩的潜力，但这种需求也是我们创新的关键驱动力。
因此，在2012年，我们在摩根士丹利财富管理公司推出了“影响投资”平台，这是第一个由金融服务机构领导的主要平台，专门致力于可持续和影响投资。从那时起，我们在整个公司和整个行业都看到了巨大的发展势头。
今天，近50%的财务顾问——我们有超过15000名财务顾问——一直在使用“影响投资”投资策略，帮助他们的客户为投资组合付账。因此，金融顾问和客户的参与度随着时间的推移一直在增长。我们能做的就是专注我们的目标在这对顾问和客户的影响教育投资,提供创新产品和投资组合的解决方案,开发先进的工具和分析,如我们的影响报告功能,摩根士丹利(Morgan Stanley)影响系数,我们推出了一年前的这个时候,与全球可持续金融合作。
我们面临的挑战是数据不一致。
它还允许我们发展思想领导力和出版物，帮助我们更好地认识可持续和影响投资，并将我们的客户与他们可能最重要的主题联系起来，如减缓或适应气候变化，或者帮助加速资本流向历史上一直得不到充分服务的社区:妇女;人的颜色;残疾人;同性恋群体。
所以,我们的团队是很了不起的,我们有很多的行业经验,超过50年的行业经验,我们的工作真的与更广泛的生态系统的可持续发展和影响投资的努力公司为我们的客户提供价值。我们所提供的价值可以简单地称为，为客户创造市场回报率的能力，同时还有积极的环境和社会影响，以及支持和支撑这一价值的所有产品、投资组合、工具和研究。
艾玛·詹金斯:影响投资领域充满了复杂性和术语。那么，你如何帮助客户真正理解他们的影响力，以及通过他们的投资意味着什么呢?
载体:当然，这是一个很棒的问题;这是我喜欢的学科，正如我提到的，发展摩根士丹利影响系数这是一次全公司范围的合作，展示了我们在技术、数据、客户洞察和分销方面的能力，展示了最好和最聪明的想法。我们试图解决的问题是帮助投资者真正了解他们投资的环境和社会影响。
我们面临的挑战是数据不一致。目前有数百家数据提供商正在寻求提供环境、社会和治理方面的见解。很多都是不一致的，不相关的，最终需要大量的处理，审计，验证，最终使之有用，而且全球没有一致的评级系统，对吧?当然，有一些全球标准，比如联合国可持续发展目标，和其他一些特定资产类别的评级系统，公司评级系统，但资产，比如投资者的投资组合水平，真的没有。
因此，摩根斯坦利冲击商数(MSIQ)寻求解决这个问题，我们能够创造的是，再次，在2019年推出的专利申请，坐在我们的财务顾问的桌面上，捕捉和展示客户独特的影响档案。所以，这可以从超过100个环境和社会优先事项中进行选择。一旦这些目标被理解并最终被放置在这个技术应用程序中。然后，顾问最终可以运行一套多达15个模块的报告，对客户的投资组合进行透视，并提供其当前投资与环境和社会目标的一致性的透明度。
在此基础上，我们开发了一个调整引擎，通过这个引擎，如果投资组合中确实有一些领域没有达到客户的影响目标，顾问们就会试图识别新的调整可能更好的投资机会。这是一个端到端的系统，对吧?理解并发现客户的影响目标，通过报告应用程序评估并提供客户当前投资的透明度，并最终根据需要发展投资组合，以更好地匹配客户的目标。我认为，正是这种端到端、以客户为中心的系统，使MSIQ与众不同。
哈洛-迪恩:你能具体谈谈摩根士丹利使用的[主题]工具包吗?它是如何帮助投资者将影响力目标与他们的投资相一致的?
载体:绝对的。因此，我们的工具箱背后的理念是提供面向客户的指南，以帮助从投资角度浏览复杂的、经常政治化的主题。
那么，向低碳经济转型、气候变化和化石燃料意识投资的风险和机遇是什么呢?性别权益投资或信仰投资有哪些投资风险和机会?最终，我们面向客户的向导引导并提供一系列可行的投资机会客户会说,“好了,现在我明白了主题,而不是作为一个主题我阅读当地报纸的头版,但我理解的主题作为投资的想法,以及它如何与策略的类型,我可能在我家的或非营利组织的一个投资组合,公共权益和公共固定收益,另一方面也为合格的客户提供服务。”
所以我们真正开发这些工具包的方法是基于产品的扩散，可用性，以及市场机会和最终的客户需求。所以，最终，这真的是把我们的中心放在了6到7个工具包上:退休投资，401(k)投资，气候变化和化石燃料意识，多样性，公平和包容，基于信仰的投资，以及基于使命一致的基金会投资。你如何将你的使命宣言转化为投资政策宣言和投资计划?这些年来，这些工具包帮助我们的客户和他们的顾问导航这些主题，并将它们应用于构建投资组合。因此，我们正在考虑提供创新产品的途径，与主题一致，更广泛的投资组合，跨资产类别多样化，然后，当然，像MSIQ这样的工具，可以帮助评估与这些团队的一致性。
以上的问答节选自Bard MBA 9月18日的一集的影响报告播客。影响报告汇集了学生和教师巴德的可持续发展MBA必威体育2018与商业、可持续发展和社会企业家领袖的项目。必威体育2018
更正:特雷格的标题已经更新
